디지털 자산, 예를 들어 비트코인의 기관 채택이 급증하고 있으며, State Street의 새로운 연구에 따르면 평균 포트폴리오 노출이 3년 이내에 7%에서 16%로 두 배 증가할 것으로 예상됩니다.
State Street의 연구는 토큰화와 블록체인 기술이 전 세계 투자 포트폴리오에서 실험 단계에서 실행 단계로 이동하고 있음을 다루었습니다.
이 연구는 자산 관리 분야의 고위 경영진을 대상으로 디지털 자산, 토큰화 및 AI, 양자 컴퓨팅과 같은 신기술을 전략에 통합하는 방법을 파악했습니다.
응답자의 거의 60%가 다음 해에 디지털 자산 할당을 늘릴 계획이며, 대부분은 2028년까지 노출이 두 배로 증가할 것으로 예상하고 있습니다.
“기관 투자자들은 실험을 넘어 이동하고 있습니다. 디지털 자산은 이제 성장, 효율성 및 혁신을 위한 전략적 레버리지가 되었습니다.”라고 State Street의 투자 서비스 사장인 Joerg Ambrosius가 말했습니다.
토큰화가 변화를 주도하고 있습니다
토큰화의 첫 번째 물결은 역사적으로 유동성이 없고 불투명했던 사모펀드 및 사모 고정 수익 분야에서 발생할 것으로 예상됩니다.
2030년까지 절반 이상의 기관이 총 투자금의 10%에서 24%가 토큰화된 상품을 통해 실행될 것으로 예상한다고 조사에서 밝혔습니다.
토큰화는 실제 자산의 블록체인 기반 표현을 발행하는 과정으로, 분할 소유권, 빠른 결제 및 개선된 투명성을 허용합니다.
State Street의 연구에 따르면 응답자의 52%가 토큰화의 투명성을 가장 큰 이점으로 보고하며, 그 뒤를 빠른 거래(39%)와 낮은 규제 비용(32%)이 따릅니다.
거의 절반은 이러한 효율성이 40%를 초과하는 비용 절감으로 이어질 수 있다고 믿고 있습니다.
전담 암호화폐 팀이 등장하고 있습니다
채택이 심화됨에 따라 디지털 자산이 비즈니스 운영에 통합되고 있습니다.
현재 10개 기관 중 4개는 전담 디지털 자산 부서를 두고 있으며, 거의 3분의 1은 블록체인 운영을 전체 디지털 전환 전략에 통합했습니다. 또 다른 20%는 이를 따를 계획이라고 밝혔습니다.
State Street의 최고 제품 책임자인 Donna Milrod는 고객들이 “디지털 자산을 중심으로 운영 모델을 재구성하고 있다”고 말하며, 토큰화된 채권, 주식, 스테이블코인 및 중앙은행 디지털 통화에 걸친 프로젝트를 지적했습니다.
암호화폐는 여전히 수익을 창출합니다
토큰화된 자산에 대한 기관의 관심이 커지고 있음에도 불구하고, 암호화폐는 디지털 자산 수익의 주요 동력으로 남아 있습니다.
응답자의 약 27%는 비트코인이 현재 디지털 포트폴리오에서 가장 높은 수익을 창출하고 있으며, 25%는 향후 3년 동안에도 최고 성과를 유지할 것으로 예상하고 있습니다.
스테이블코인과 토큰화된 실제 자산은 기관의 디지털 보유 자산에서 가장 큰 비중을 차지하지만, 전통적인 암호화폐는 여전히 수익 측면에서 지배적입니다.
State Street는 디지털 자산이 주류가 되어가고 있지만, 기관들이 변화의 속도에 대해 신중하다고 경고했습니다.
응답자의 1%만이 2030년까지 대부분의 투자가 토큰화된 자산을 통해 이루어질 것이라고 믿고 있지만, 대다수는 인프라와 규제가 성숙해짐에 따라 꾸준한 발전을 기대하고 있습니다.
“디지털 자산에 대한 기관의 신뢰는 더 이상 이론적이지 않습니다.”라고 Ambrosius가 말했습니다. “이제는 운영적입니다.”
