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비트코인과 2036년 다극 세계의 선택

2026년에 이 글을 쓰면서, 세계는 점점 다극화되고 있으며, 나는 이 추세가 2036년까지 계속될 것으로 예상합니다.

실제로, 최근의 단극적 기간이 역사적으로 이례적이었습니다. 1945년 제2차 세계대전이 끝난 이후, 특히 1991년 소련의 붕괴 이후, 미국은 세계 유일의 초강대국으로 존재해 왔습니다. 역사상 처음으로, 통신과 산업이 전 세계를 연결하여 진정한 글로벌 도달을 가능하게 했습니다.

그 시점 이전에는 다극성이 규범이었습니다. 거의 2000년 전 로마 제국의 전성기에도 한나라와 다른 아시아 왕국 및 제국을 포함하여 비슷하게 강력한 지역이 존재했습니다. 그 당시에는 거리의 중요성이 컸고, 강대국들은 제한된 접촉만으로 동시에 존재할 수 있었습니다.

권력의 다극적 측면의 다른 면은 돈의 다극적 성격이었습니다. 수천 년 동안 금과 은, 그리고 기타 상품들이 돈으로 사용되었습니다. 전 세계를 아우를 수 있는 주권적 장부는 존재하지 않았고, 그래서 자연의 분산된 장부만으로 충분했습니다.

하지만 통신의 시대에 접어들면서, 19세기 후반과 20세기 초반에 상업과 돈이 빛의 속도로 흐르기 시작했을 때, 금조차도 충분하지 않았습니다. 미국 달러는 국경을 넘는 대출과 계약 가격 책정의 주요 통화가 되었고, 미국 재무부 채권은 중앙은행의 주요 준비 자산이 되었습니다. 사람들은 영국 파운드 스털링이나 네덜란드 길더와 같은 이전의 준비 통화의 존재를 언급하지만, 이들은 달러와는 다른 것이었습니다. 이들은 금속의 대리물일 뿐이며, 금 자체가 그 시대의 진정한 준비 통화였습니다. 하지만 이 단극적 초강대국 시대 동안, 자유롭게 변동하는 달러와 그 채권 시장은 금의 알려진 시장 가치를 초과하고, 주권 준비금에서 가장 큰 보유 자산이 되었습니다.

많은 사람들은 이 단극적 시대를 역사적 종말로 보았지만, 물론 역사란 결코 끝나지 않습니다. 중국과 인도는 식민지와 전쟁의 깊은 상처에서 경제적 힘을 점차 회복해 왔으며, 특히 중국은 21세기 초반에 세계 최대의 철강 생산국, 전력 생산국, 제조업체가 되었습니다. 한편, 미국은 트리핀 딜레마에 시달렸습니다: 세계의 준비 통화를 유지하기 위해, 국가는 자국 통화를 세계에 공급해야 하며, 이는 적자를 통해 이루어집니다. 이러한 적자와 그에 따른 산업의 공허화는 결국 그 통화에 대한 신뢰를 약화시킵니다.

이제 미국의 권력자들 중 많은 이들은 더 이상 준비 통화를 발행하는 비용을 원하지 않지만, 이를 공개적으로 말하는 사람은 거의 없습니다. 불균형이 너무 커졌습니다. 한편, 나머지 세계는 자산이 워싱턴 DC의 변덕에 의해 평가절하되거나 동결되거나, 부채가 경직되는 것을 원하지 않습니다. 전 세계의 장부 역할을 할 수 있는 다른 주권적 실체도 존재하지 않으며, 필요한 모든 신뢰와 모든 부담을 감당할 수 있는 주체도 없습니다.

그래서 우리는 돈의 다극성으로의 점진적인 추세 전환을 목격하고 있습니다. 금은 명백한 첫 번째 선택입니다; 그것은 크기가 충분한 유일한 액체이자 분할 가능한 가치 저장 수단입니다. 여전히 빠르지는 않지만, 국가들은 달러에 전적으로 의존할 필요가 없다는 것을 깨닫고 있습니다. 그들은 최근 수십 년 동안 해왔던 것보다 더 많은 저축의 일부를 위해 재무부 채권 대신 금을 보유할 수 있습니다. 결점이 있을 수 있지만, 금은 해킹될 수 없고, 일방적으로 평가절하되거나 동결될 수 없으며, 영원히 지속됩니다.

두 번째 선택은 지루하지만 명백한 다양화입니다. 주요 경제 강국이 몇 개 있는 세상에서, 국가들은 법정 통화 노출을 다양화할 수 있습니다. 그들은 거래 파트너와 자본 제공자의 크기에 비례하여 여러 통화와 채권을 보유할 수 있습니다. 이는 평가절하와 압수 측면에서 위험을 분산시킵니다. 여기서 문제는 네트워크 효과에 관한 것입니다: 유동성은 더 많은 유동성을 낳고, 주체들은 서로 다른 단위로 표시된 자산과 부채를 원하지 않기 때문에 돈은 가능한 한 하나의 방향으로 흐릅니다. 금과 두세 개의 주요 법정 통화가 세계의 장부 역할을 하는 조합은 실현 가능하지만 이상적이지는 않습니다.

세 번째 잠재적 선택은 아직 상대적으로 초기 단계인 비트코인입니다. 자연은 느리지만 분산된 장부를 제공했고, 주권자들은 빠르지만 중앙집중화된 장부를 제공했으며, 이제 이 세 번째 방법은 분산되고 빠른 장부를 제공합니다. 초강대국 단극 세계는 거래 속도가 빛의 속도로 움직일 수 있었던 시기에 발생했지만, 최종 정산은 불가능했습니다. 빠른 글로벌 거래(즉, IOU)는 매우 간단하고 대역폭이 낮은 전신 연결을 통해 모스 부호만으로 이루어질 수 있지만, 빠른 글로벌 정산(즉, 되돌릴 수 없는 이전)은 훨씬 더 높은 대역폭의 통신과 강력한 암호화를 필요로 합니다. 이제 빠른 정산이 대규모로 존재하게 되면서, 빠른 거래와 느린 정산 사이의 간극을 메우기 위해 중앙 중개자에 대한 의존도를 줄일 수 있습니다.

하지만 이제부터의 도전은 두 가지입니다: 보안과 네트워크 효과입니다.

비트코인의 궁극적인 보안은 시작부터 의문을 제기해 왔습니다. 경제적 인센티브가 비트코인을 허가 없이 분산된 상태로 무한히 유지할 수 있을까요, 아니면 결국 중앙집중화로 기울어질까요? 그 암호학적 가정이 계속 유지될까요? 그리고 이 두 질문과 관련하여: 비트코인이 분산화에도 불구하고 시간이 지남에 따라 점진적으로 업데이트될 수 있을까요, 그래서 세계의 컴퓨터 인프라가 발전함에 따라 기능적이고 안전하게 유지될 수 있을까요? 겨우 17세인 비트코인에 대한 이러한 질문들은 여전히 답이 없지만, 자산에 투자하고 개발에 직접 참여하거나 개발 자금을 지원하는 우리들은 비트코인이 우리가 가진 최고의 기회라고 믿고, 우리가 보고 싶은 현실을 만들기 위해 노력합니다.

비트코인의 네트워크 효과는 강하지만 여전히 제한적입니다. 이러한 네트워크 효과와 간단하고 견고한 디자인 덕분에 비트코인은 시작 이후 17년 동안 가장 큰 암호화폐로 자리 잡았으며, 진정한 경쟁자는 보이지 않습니다. 그러나 더 넓게 보면, 여전히 상어의 바다에서 작은 물고기에 불과합니다. 직접 사용자 기반은 수백만 명에 불과하며, 세계 인구는 수십억 명입니다. 시장 가치는 수조 달러에 불과하며, 전 세계 자산은 대략 1경 달러에 달합니다. 그리고 달러에 대해 말하자면, 사람들은 가장 크고 유동적인 돈을 회계 단위로 사용하며, 이는 전 세계적으로 달러이고 지역적으로는 다른 법정 통화입니다. 그것은 사람들의 급여가 표시되는 통화이며, 그들의 사업 계약이 참조하는 것이고, 그들의 부채를 이행하는 것입니다.

비트코인이 매우 커지기 위해서는 본질적으로 상승 변동성이 필요합니다. 상승 변동성과 함께 행복감과 레버리지가 생기며, 이는 하락 변동성이 발생하는 조건을 만듭니다. 이러한 변동성이 큰 채택 기간은 기존의 달러 및 기타 대규모 통화의 네트워크 효과를 침식하는 데 수십 년이 걸리며, 이는 회계 단위 및 단기 저축 수단으로서의 매력을 제한합니다. 비트코인은 투자 가능한 자산으로서, 장기 저축으로서, 그리고 그렇지 않은 보다 안정적인 기존 통화로 표시된 제품 및 서비스에 대한 가장 중단할 수 없는 결제 및 정산 방법으로 기능합니다. 이 채택 기간 동안 비트코인의 운명은 수십 년을 기준으로 계획하는 초기 채택자들의 비전에 달려 있습니다. 비트코인이 커질수록 더 안정적이 될 수 있고 회계 단위 및 단기 저축으로서 더 잘 기능할 수 있지만, 그곳에 도달하는 것은 긴 여정입니다.

비트코인이 보안 위협에 직면하여 계속 강력하게 유지되고, 기존 통화 네트워크를 침식할수록, 개인, 기업 및 주권자들에게 더 매력적으로 다가옵니다. 2036년에는 금이 여전히 필요할 것이라고 믿습니다. 물리적이고 불멸의 것을 소유하고자 하는 자연스러운 경향이 있기 때문입니다. 그리고 가장 큰 법정 통화가, 아무리 문제가 있더라도, 여전히 널리 사용될 것이라고 믿습니다: 그 기차는 아직 꽤 오랜 시간 동안 달릴 것입니다. 비트코인이 성공한다면, 2036년에는 어떤 주식보다 더 크고, 가장 큰 통화 및 금속과 시장 규모에서 경쟁할 것입니다.

비트코인에 대한 가장 큰 도전은 정부도, 양자 컴퓨터도, 악성 개발자도, 다른 디지털 자산도 아닙니다. 대신, 가장 큰 도전, 가장 큰 위험은 우리입니다. 사람들입니다. 모든 사람들입니다.

2036년에도 전쟁, 부패, 폭정은 여전히 존재할 것입니다. 그러나 이는 비율과 숫자의 문제입니다. 사람들은 정부가 이러한 모든 것을 우리에게 강요한다고 상상하지만, 실제로는 부분적으로만 사실입니다. 실제로는 사람들이 그것을 요구하는 방식입니다.

자유와 안전 사이에는 인식된 균형이 있습니다. 전쟁과 폭정, 그리고 이를 부추기는 중앙집중식 장부는 인간의 악에서만 비롯되는 것이 아니라 인간의 두려움에서도 비롯됩니다. 사람들이 침입자, 전염병, 기술, 그리고 희소 자원에 대한 경쟁을 두려워할 때, 그들은 보호를 위해 지도자에게 의지합니다. 그들은 집단적 안전망 아래에 있다고 인식하는 한, 일부 자유를 포기합니다. 그리고 국가의 힘이 자신이 아닌 다른 사람에게 향할 것이라고 믿습니다. 이는 한동안 작동할 수 있지만, 부패를 낳습니다. 권력은 권력을 낳고, 결국 내부로 향합니다. 국가의 실패는 불가피하게 발생할 때 은폐되어야 합니다. 국가에 대한 비판자는 외부에서든 내부에서든 침묵해야 합니다. 자유가 사라지면, 안전을 약속했던 시스템은 결국 아이러니하게도 그것에 대한 가장 큰 위협이 됩니다.

정치적 반대자에 의해 만연한 감시와 관료적 과잉을 비판하는 사람들은 종종 정치적 동맹이 권력을 잡자마자 그 도구를 수용합니다. 이는 단기적인 전략으로, 영원히 권력을 유지하거나, 그 도구가 언젠가 그들의 반대자에게 더 강력하게 돌아갈 것이라는 예측 부족에 의존합니다.

비트코인이 2036년까지 인기를 끌지 못한다면, 인류가 그것을 원하지 않거나 준비가 되어 있지 않아서일 것이라고 생각합니다. 기술 자체는 견고합니다. 작업 증명은 네트워크를 안전하게 유지하는 데 도움을 줍니다. 대역폭과 저장소에 대한 엄격한 제한은 네트워크를 분산된 상태로 유지하는 데 도움이 됩니다. 그 위에 구축된 레이어는 확장성과 프라이버시를 제공합니다. 할 일이 더 있지만, 기반은 이미 강력하고, 사업을 위해 열려 있으며, 대규모로 사용되고 있습니다. 주요 도전이 발생할 경우, 네트워크는 충분한 합의가 이루어질 때마다 업그레이드할 수 있습니다.

이번 최신 상승/하락 주기에서 비트코인은 다른 암호화폐와 더욱 분리되었지만, 많은 신규 사용자를 끌어들이지 못했습니다. AI 서비스는 대중에게 훨씬 더 빠르게 인기를 끌며 비트코인을 초월했습니다. 사람들과 기업들은 AI의 즉각적인 이점을 볼 수 있었지만, 비트코인의 이점은 많은 사람들이 연구의 토끼굴에 들어가지 않는 한 불분명했습니다.

선택할 수 있는 가치 저장 수단이 많고, 변동성은 고통스럽습니다. 비트코인이 진정으로 인기를 끌기 위해서는 사람들이 재정적 주권을 중요하게 여겨야 합니다. 수억 명의 사람들이, 현재의 수백만 명이 아닌, 자가 보관 저축, 허가 없는 결제, 재정적 프라이버시의 중요성을 인식해야 합니다. 이러한 것들은 비트코인이 대규모로 제공하는 독특한 속성입니다.

비트코인 이전에는, 빠른 거래가 가능했지만 빠른 정산이 없던 이 세기 동안, 정부는 배경에서 금융 시스템에 대한 통제를 강요할 수 있었습니다. 은행을 규제함으로써, 그들은 거의 모든 최종 사용자를 직접 제한하지 않고도 활동을 상당한 정도로 감시하고 통제할 수 있었습니다. 따라서 대부분의 사람들은 재정적 자유에 대한 직접적인 위협을 느끼지 못했습니다. 비트코인 이후, 사람들은 오픈 소스 코드를 실행할 수 있고, 허가 없이 거래할 수 있으며, 자신의 보관소에 유동적 저축을 보유할 수 있습니다. 정부가 이에 위협을 느낀다면, 더 이상 수천 개의 은행에 제한을 두는 것으로는 충분하지 않습니다; 그들은 수백만 명의 최종 사용자와 개발자에게 제한을 두어야 합니다.

문제는, 이제 기술이 가면을 벗겼으니, 충분한 사람들이 저항하고 마찰을 뚫고 나아갈 것인지, 아니면 항의 없이 순응하고 후퇴할 것인지입니다.

우리는 이제 도구를 가지고 있지만, 그것을 사용할 것인가? 그것이 2036년을 위한 주요 질문입니다.