이 글은 남아프리카 공화국의 30세 이하 최고의 젊은 기업가 20명 중 한 명으로 Fast Company 잡지에 의해 인정받은 금융 포용의 열렬한 옹호자인 쿠드자이 쿠투카의 의견 기고문입니다.
유나이티드 프루트 컴퍼니(일명 엘 풀포, “문어”라는 뜻)는 라틴 아메리카 국가들에서 광범위한 존재감을 가진 미국 회사였습니다. 그들은 온갖 종류의 과일을 재배하고 거래했지만, 바나나 거래 사업에서는 거대한 독점 기업이었습니다. 엘 풀포의 지배력은 중앙 아메리카를 넘어 서인도 제도까지 확장되어 1954년까지 603,111 에이커의 땅을 통제했습니다. 과테말라, 파나마, 코스타리카, 온두라스는 바나나 수출에 크게 의존했으며, 이는 이들 국가의 총 수출의 주요 부분을 차지했습니다. 따라서 이들 국가는 바나나 공화국이라는 별명을 얻었습니다. 그 결과 이 회사는 이러한 국가들의 경제에 엄청난 통제력을 행사했으며, 자신들의 이익을 위해 현지 정치인들에게 뇌물을 주고, 협조하지 않는 지도자들을 축출하는 것으로 악명 높았습니다.
과테말라의 민주적으로 선출된 대통령 하코보 아르벤스는 1954년 회사의 땅 일부를 수용하고 재분배한 이유로 미국 정부에 의해 엘 풀포에 의해 축출된 사례로 남았습니다. 중앙 아메리카 국가에서 불안정성의 씨앗이 뿌려졌고, 이는 결국 1960년부터 1996년까지 36년간의 내전으로 이어졌습니다. 엘 풀포는 과테말라뿐만 아니라 중앙 아메리카 전역에 파괴와 죽음의 유산을 남겼습니다.
유나이티드 프루트 컴퍼니는 미국 정부의 영향력과 강력한 달러의 힘으로 인해 이 지역에서 신식민주의의 상징이 되었습니다. 엘살바도르는 엘 풀포의 직접적인 피해자는 아니었지만, 중앙 아메리카 이웃들과 마찬가지로 이 지역에서의 미국 개입에 면역이 아니었습니다. 이는 주로 75,000명이 사망한 12년간의 엘살바도르 내전 동안 분명히 드러났습니다. 오늘날 엘살바도르는 IMF가 대표하는 글로벌 법정 화폐 금융 시스템의 형태로 새로운 엘 풀포와 마주하고 있습니다.
2021년 9월 7일 엘살바도르는 세계에서 비트코인을 공식적으로 법정 화폐로 채택한 첫 번째 국가로 역사에 남았습니다. 거의 즉시 IMF와 세계은행은 엘살바도르 정부에 대해 이 정책 결정에 대한 엄중한 경고를 발령하며 이를 철회할 것을 촉구했습니다. 그들은 결국 “국제 금융 시스템의 수호자”이기 때문입니다. 2019년 익명의 기부자와 서퍼 마이클 피터슨의 tireless 노력 덕분에 엘 존테(비트코인 비치로 잘 알려짐)에서 시작된 실험은 이제 비트코인 시티, 비트코인 기반 채권(일명 화산 채권) 및 이전에 은행 계좌가 없었던 인구의 70%를 위한 금융 포용으로 이어지는 혁명적인 운동으로 변모했습니다. 비트코인이 존재한 지 12년 만에 이제 한 나라에서 법정 화폐로 사용되고 있습니다. 엘살바도르는 비트코인을 채택한 첫 번째 국가일 수 있지만, 마지막 국가가 되지는 않을 것입니다.
유나이티드 프루트 컴퍼니가 라틴 아메리카를 장악했던 것처럼 IMF는 글로벌 경제에 대해 막대한 권력을 행사합니다. 1944년 브레튼 우즈 회의에서 설립된 IMF의 초기 역할은 국제 통화 협력을 확보하고, 통화 환율의 안정성을 보장하며, 국제 유동성을 확대하는 것이었습니다. 1971년 닉슨 대통령이 금 창을 닫은 후, IMF는 환율을 규제할 권한을 잃었고, 마지막 수단으로 어려움을 겪는 국가에 대출하는 기관으로 전환되었습니다. 그러나 지금까지 이 임무는 미미한 결과를 가져왔습니다. 예를 들어, 헤리티지 재단의 연구에 따르면 IMF의 개발도상국에 대한 대출은 대부분 효과가 없었으며, 이러한 대출을 받은 국가 중 일부는 경제적으로 더 나쁜 상황에 처했습니다:
- 1965년부터 1995년 사이에 IMF 대출을 받은 89개의 저개발 국가 중 48개 국가는 IMF 대출을 받기 전과 경제적으로 별 차이가 없습니다.
- 이 48개 국가 중 32개 국가는 IMF 대출을 받기 전보다 더 가난해졌습니다.
- 이 32개 국가 중 14개 국가는 IMF 대출을 받은 이후 경제가 최소 15% 작아졌습니다.
이러한 결과를 염두에 두고 엘살바도르로 다시 돌아가 IMF가 비트코인의 법정 화폐 지위에 강력히 반대하는 이유를 알아보겠습니다. 결국 엘살바도르는 인구 약 650만 명과 250억 달러의 GDP를 가진 작은 나라입니다. 그렇다면 IMF는 왜 엘살바도르의 비트코인 채택을 “재정 안정성, 재정 무결성 및 소비자 보호에 위험을 초래한다”고 인식할까요? 간단한 대답은 IMF가 세계에서 달러 패권을 집행하는 기관 중 하나이며, 어떤 국가가 비트코인을 성공적으로 채택하는 것은 “규칙 기반 질서”에 대한 중대한 위협이 된다는 것입니다. 미국은 이 조직이 내리는 모든 주요 결정에 대해 사실상 거부권을 행사하며, 지구상의 어떤 국가보다도 가장 큰 투표권을 가지고 있습니다.
대체 통화 시스템으로서 비트코인은 중앙은행과 IMF와 같은 신뢰할 수 있는 제3자의 역할을 대체하도록 설계되었습니다. 엘살바도르가 달러 경제인 점을 감안할 때, 비트코인과 같은 미국 달러 대안의 유통은 결국 엘살바도르뿐만 아니라 중앙 아메리카 전역과 글로벌 남반구에서 거래에서 달러의 역할을 줄일 수 있습니다. 이는 서서히 다극 세계를 가져오고 비트코인이 글로벌 준비 통화로서 달러를 대체하는 결과를 초래할 수 있습니다. 그런 세계에서는 IMF와 같은 조직이 전혀 필요하지 않습니다.
비트코인 기반 채권은 IMF의 이사들로 하여금 “비트코인 기반 채권 발행과 관련된 위험에 대해 우려를 표명”하게 만들었습니다. 샘슨 모우의 아이디어로 탄생한 10억 달러 규모의 화산 채권은 5억 달러어치의 비트코인을 구매하는 데 사용되며, 나머지 5억 달러는 비트코인을 채굴하기 위해 화산 에너지를 활용하는 인프라를 포함한 인프라에 사용될 것입니다. 글로벌 채권 시장은 100조 달러의 가치가 있으며, 성공적인 채권 발행은 시장에 변화를 가져올 뿐만 아니라 IMF의 법정 화폐 기반 폰지 사기 부채 시스템에서 탈출하려는 다른 국가들에게 개념 증명의 역할을 할 것입니다. 이는 저명한 투자자 사이먼 딕슨이 최근 인터뷰에서 언급한 관점입니다.
“엘살바도르가 성공한다면, 이는 IMF의 비즈니스 모델에 큰 문제를 일으킬 것입니다. 그들은 구제 금융 회사가 아니며, 개발도상국을 위한 메커니즘이 아닙니다… 그들은 세계를 달러화하고 그들의 특별 인출권 위에 글로벌 중앙은행 디지털 통화를 구현하는 메커니즘입니다. 그래서 그들은 그들의 메커니즘을 통제할 수 있습니다.”
현대의 엘 풀포인 IMF는 글로벌 경제에서 그들의 지배적인 위치를 유지하기 위해 필사적이며, 비트코인 법 덕분에 엘살바도르에 발생할 수 있는 모든 긍정적인 발전에도 불구하고, 그들은 계속해서 이를 강력히 반대할 것입니다. 그들은 엘살바도르에서 비트코인의 법정 화폐 지위의 철회를 보장할 뿐만 아니라, 다른 법정 화폐에 얽매인 국가들이 유사한 부채 자유의 길을 따르는 것을 막기 위해 모든 수단을 동원할 것입니다. 최근의 예로는 3월에 아르헨티나를 위해 승인한 450억 달러 규모의 구제 금융 패키지가 있으며, 여기에는 아르헨티나 정부가 암호화폐를 단속하고 사용을 억제하도록 강요하는 조항이 포함되어 있습니다. 이 조항은 아르헨티나의 “돈세탁, 비공식성 및 중개자 제거를 방지하기 위한 암호화폐 사용 억제 노력”을 상세히 설명하며 “재정 안정성을 더욱 보호하기 위해” 필요하다고 명시하고 있습니다. 아르헨티나 중앙은행은 이후 해당 국가의 금융 기관이 고객에게 비트코인 또는 암호화폐 관련 서비스를 제공하는 것을 금지했습니다. 이는 시작에 불과하며, 앞으로 모든 구제 금융 패키지에 이 조항이 포함되는 것을 보는 것은 놀라운 일이 아닐 것입니다.
비트코인 가격이 현재 약 20,000달러로, 엘살바도르가 채택했을 때보다 약 56% 하락한 상황에서, 주류 미디어의 전문가들은 정부가 구매한 비트코인에서 발생한 종이 손실이 4천만 달러에서 6천만 달러 사이로 추정된다는 점을 강조하며 “비트코인 정책의 참담한 실패”의 증거로 삼고 있습니다. 이러한 분석은 포트폴리오 가치의 하락을 실제 실현된 손실로 동일시하는 잘못된 해석으로, 엘살바도르가 비트코인을 단 한 개도 판매하지 않았기 때문에 이 경우에는 적용되지 않습니다. 둘째, 이는 또한 단기적 시각으로, 무한 공급의 달러를 비트코인이라는 희소한 디지털 자산으로 교환함으로써 부켈레 대통령의 조치는 엘살바도르를 달러 평가절하로부터 보호했습니다. 흥미롭게도 비트코인 법 이전에는 엘살바도르가 갱단 폭력과 관련하여 서구 주류 미디어에서 거의 언급되지 않았습니다. 그러나 비트코인 법이 시행된 이후로 부켈레 대통령은 비트코인에 자원의 도박을 하고 있다는 비난을 받고 있으며, 이 정책은 실패로 간주되고 있습니다.
더욱이 엘살바도르의 주권 채권 등급은 피치, 무디스 및 S&P에 의해 정크 등급으로 강등되었으며, 세 개의 신용 평가 기관 모두 비트코인 채택이 IMF 재정 지원 확보에 대한 위협 중 하나로 강등의 이유로 인용하고 있습니다. S&P에 따르면 “엘살바도르에서 비트코인을 법정 화폐로 채택하는 것과 관련된 위험이 잠재적 이점을 초과하는 것으로 보입니다. 신용에 즉각적인 부정적인 영향을 미칩니다.” 2월 16일, 미국 상원의원 제임스 리쉬(R-아이오와), 밥 멘endez(D-뉴저지), 빌 캐시디(R-루이지애나)는 “엘살바도르의 암호화폐에 대한 책임법(ACES 법)”을 도입했습니다. 이 법안은 국무부가 엘살바도르의 비트코인 법정 화폐 채택에 대한 보고서와 이로 인해 발생하는 위험을 완화하기 위한 행동 계획을 작성하도록 강제하는 법안입니다. “위험”을 관점에서 보면, 엘살바도르의 GDP(250억 달러)는 미국의 GDP(21조 달러)보다 840배 작습니다. 이 법안에 대해 캐시디 박사는 보도 자료에서 “엘살바도르가 비트코인을 공식 통화로 인정하는 것은 돈세탁 카르텔을 위한 문을 열고 미국의 이익을 해친다… 미국이 돈세탁을 방지하고 달러가 세계의 준비 통화로서의 역할을 유지하기를 원한다면, 우리는 이 문제를 정면으로 다뤄야 한다”고 말했습니다. 이는 엘 풀포의 교본에서 직접 가져온 전술로, 엘살바도르의 비트코인 채택을 저지하려는 의도입니다.
모든 도전과 공격에도 불구하고 구름 속의 은빛 선이 있습니다. 비트코인 법이 시행된 지 1년이 지난 지금, 엘살바도르는 관광이 30% 증가했다고 엘살바도르 관광부 장관 모레나 발데즈가 전했습니다. 올해에만 엘살바도르는 220만 명의 관광객을 맞이했으며, 부켈레 대통령은 최근 트윗에서 나라의 관광이 팬데믹 이전 수준으로 회복되었다고 언급하며 “비트코인과 서핑”과 갱단 단속이 주요 이유라고 밝혔습니다. 또한 엘 존테 해변 마을은 2억 달러 이상의 인프라 업그레이드를 받을 예정입니다. 비트코인 비치 덕분에 엘 존테의 상징적인 지위로 인해 관광이 증가하고 있으며, 이 자금은 관광객들이 몰려드는 마을에 새로운 편의 시설을 건설하는 데 사용되고 있습니다. 현재 관광은 엘살바도르의 전체 GDP의 9.3%를 차지하고 있으며, 이는 매우 중요한 긍정적인 발전입니다.
엘살바도르의 GDP는 2021년에 10.3% 성장했으며, 2021년 이전에는 엘살바도르가 한 번도 두 자릿수 GDP 성장을 기록한 적이 없다는 점은 주목할 만합니다. 2021년 수출도 추가로 13% 증가했습니다. 엘살바도르로의 연간 송금은 GDP의 24%를 차지하며(약 60억 달러), 70%의 엘살바도르 국민이 생존을 위해 송금에 의존하고 있습니다. 비트코인 덕분에 그들은 매년 최소 4억 달러의 송금 수수료를 절감할 수 있으며, 이는 엘살바도르 GDP의 1.5%에 해당합니다. 게다가 이제 비트코인 지갑을 가진 엘살바도르 국민이 은행 계좌를 가진 국민보다 많아졌기 때문에 이러한 비용 절감은 대다수 국민에게 즉시 실현되고 있습니다. 미디어는 이러한 즉각적인 혜택과 비트코인 채택 이후 나타난 수많은 다른 혜택을 언급하는 것을 편리하게 무시하고 있습니다.
1958년 기니는 CFA 프랑 지역을 떠나 프랑스로부터 통화 주권을 주장하려고 시도했습니다. 2개월 동안 프랑스는 기니에서 모든 것을 가져가며 전구에서 하수관 계획에 이르기까지 모든 것을 철수했으며, 필수 의약품을 태우기까지 했습니다. 다음 단계는 기니를 불안정하게 만들고 경제 번영의 노력을 저해하는 비밀 작전인 “작전 페르실”을 통해 경제적 붕괴를 일으키는 것이었습니다. 이 작전의 목적은 초인플레이션을 통해 경제 붕괴를 조장하는 것이었습니다. 프랑스는 기니 기후의 습기에 더 강한 은행권을 생산하여 공식 은행권보다 더 저항력이 있는 것으로 입증되었고, 따라서 기니에서 경제적 불안정성이 성공적으로 촉발되어 기니 경제가 붕괴되었습니다. IMF와 같은 세계의 엘 풀포들은 비트코인을 파괴하는 것이 절대적으로 필요합니다. 그렇지 않으면 그들은 멸종할 것입니다. 이러한 조직들이 엘살바도르가 그들의 법정 화폐 폰지 사기 시스템에서 벗어나는 것을 가만히 두지 않을 것이라고 생각하는 것은 순진한 생각입니다.
법정 화폐 시스템의 균열이 나타나기 시작하면서 비트코인은 재정 검열, 달러 평가절하 및 압수에 대한 방어 시스템이 됩니다. 이는 러시아의 외환 보유고 압수 사례와 같은 상황에서 여전히 적대적인 환경에서 글로벌 합의를 달성합니다. 비트코인은 모든 형태의 통화 억압에 저항하기 위한 도구이며, 엘살바도르의 비트코인 채택은 세계를 지배하는 달러 제국주의로부터의 통화 독립 선언입니다. 지정학적 긴장이 고조되고 세계의 점진적인 탈달러화가 진행됨에 따라 국가들의 선택지는 달러 기준, BRICS 기준 또는 비트코인 기준이 될 것입니다. 후자를 선택한 엘살바도르는 새로운 카멜롯입니다.
이 글은 쿠드자이 쿠투카의 게스트 포스트입니다. 표현된 의견은 전적으로 그들의 것이며 BTC Inc. 또는 비트코인 매거진의 의견을 반드시 반영하지는 않습니다.
