블록체인 보안 회사 Blockaid가 규제 기관에 응답해야 하는 기관을 위해 구축된 실시간 준수 인프라 제품군인 Risk Exposure를 소개했습니다.
이번 출시로 Blockaid의 플랫폼은 사기 및 악용 방지를 넘어 기관 온체인 금융을 위한 프로그래머블 실시간 준수로 확장되었으며, 이 카테고리는 현재 적절한 솔루션이 없다고 주장합니다.
필요성이 분명합니다. 은행, 자산 관리자, 수탁자 및 결제 처리업체는 가끔씩의 암호화폐 실험에서 지속적인 온체인 운영으로 이동했습니다. 그들은 유동성 풀에서 포지션을 보유하고, 여러 체인에서 스테이블코인 결제를 수행하며, 24시간 내내 DeFi 프로토콜을 통해 재무 노출을 관리합니다.
오전 9시에 깨끗하게 스크리닝된 지갑이나 풀은 정오까지 오염된 노출을 가질 수 있습니다 — 기관이 단 한 건의 거래도 건드리지 않고도 — 도난당한 자금이 다리, 믹서 및 스마트 계약을 통해 어떤 준수 팀도 추적할 수 있는 것보다 빠르게 이동하기 때문입니다.
그 위험 뒤에 있는 숫자는 상당합니다. 지난 18개월 동안 북한과 연관된 행위자들이 Bybit 해킹을 통해 15억 달러 이상을 이동했습니다. Cetus, Balancer 및 KelpDAO에서의 악용으로 인해 총 손실이 6억 달러를 초과했습니다. 대부분의 경우, 오염된 자금은 지갑, 유동성 풀 및 거래 상대방을 통해 퍼지기 전에 기존의 준수 시스템이 아무것도 표시하지 않았습니다. 포렌식 모델 — 사건 후 주소 태그 지정, 보고서 제출 — 은 이 환경을 위해 설계되지 않았습니다.
실시간 암호화폐 준수
Risk Exposure는 세 가지 기능을 중심으로 구축되었습니다. Risk Screening API는 자금이 수락되기 전에 유입을 평가하여, 감사 및 SAR 제출을 위해 형식화된 노출 카테고리, 금액 및 심각도 점수를 반환합니다. Cosigner Policy Engine은 다중 서명 워크플로우에 AML 기준을 내장하여 내부 승인이 완료된 후에도 미리 설정된 한계를 초과하는 거래를 거부합니다. DeFi Toxicity Monitors는 하루 종일 프로토콜, 유동성 풀 및 거래 상대방 포지션을 추적하여, 제재된 엔티티, 도난당한 암호화폐 자금, 사기 인프라 또는 믹서에 대한 노출이 정의된 한계를 초과할 때 경고를 보냅니다.
Blockaid는 또한 평행한 위협을 지적합니다: AI 기반의 “돼지 도살” 사기가 매년 수십억 달러에 달하는 암호화폐 투자 사기를 유발하고 있습니다. FBI의 Operation Level Up에 따르면, 피해자의 약 80%가 보고서를 제출하지 않으며, 이는 법 집행 기록에 의존하여 주소를 태그하는 준수 도구가 대부분의 활동을 놓친다는 것을 의미합니다.
Blockaid의 시스템은 거래 시뮬레이션, 행동 분석 및 AI 기반 위협 식별을 사용하여 노출을 더 일찍 드러냅니다 — 사기 수익이 기관 시스템에 감지되지 않고 들어오기 전에 말입니다.
이 회사는 Coinbase, MetaMask, Uniswap, Fireblocks, Polymarket 및 OKX를 포함한 고객을 위해 매달 5억 건 이상의 거래를 스크리닝하며, 초당 수백 건의 거래를 처리하고 300밀리초 이내에 99.99% 정확도로 판결을 반환합니다. 2022년에 설립된 이 회사는 Ribbit Capital, Sequoia, Greylock 등으로부터 8,300만 달러를 모금했습니다.
비트코인에 대해 구체적으로, 그 의미는 뚜렷합니다. BTC 수탁, BTC 기반 대출 및 비트코인 재무 전략이 기관의 대차대조표에 더 깊이 들어가면서, 그 기관이 보유한 준수 인프라가 그 통합이 얼마나 멀리 갈 수 있는지를 결정할 것입니다.
Risk Exposure는 규제된 은행이나 자산 관리자가 규제 기관에 모호함을 수용해 달라고 요청하지 않고도 온체인 노출을 유지할 수 있게 해주는 도구입니다.
