아이오와에서 제기된 집단 소송은 현재 파산한 암호화폐 ATM 운영자가 사기를 통해 이익을 얻으면서 취약한 소비자들을 보호하지 않았다고 고발하고 있습니다.
은퇴한 아이오와 부부가 Bitcoin Depot Inc.를 상대로 연방 집단 소송을 제기했으며, 이 회사의 ATM 네트워크가 사기꾼들에게 은퇴 저축 전액인 76,000달러를 빼앗기는 파이프라인 역할을 했다고 주장하고 있습니다. 이 사건은 2025년 8월 5일 연속적으로 발생했습니다.
원고인 카렌과 로버트 레이시 부부는 Lacey et al. v. Bitcoin Depot Inc., et al. (사건 번호 1:26-cv-00288-DKG)에서 사기꾼들이 노턴 고객 서비스 대표와 FBI 요원으로 가장해 그들의 계좌가 아동 포르노 및 불법 도박 조사와 관련이 있다고 설득했다고 말합니다.
사기꾼들은 부부에게 2025년 8월 9일부터 8월 13일 사이에 Bitcoin Depot ATM에 현금을 입금하도록 지시했습니다. 속임수를 강화하기 위해, 사기꾼들은 레이시 부부의 전화에 “FBI”라는 이름의 무선 네트워크가 나타나게 했으며, 이 신호는 입금 후 몇 달 동안 계속 보였습니다.
2026년 5월 11일 아이오와 지방법원에 제출된 43페이지 분량의 고소장은 Bitcoin Depot가 “의미 있는 개입 없이” 각 거래를 처리했다고 주장하며, 이는 처음 사용자들이 알 수 없는 상대와 전화 통화를 하면서 큰 현금을 입금하는 명백한 경고 신호가 있었다고 설명합니다.
소송은 또한 회사가 거래당 최대 50%의 수수료를 부과하고, 원고들이 “명백히 비효율적”이라고 부르는 화면 경고 스티커에 의존한다고 주장합니다.
카렌과 로버트의 아들이 연방 범죄 신고를 한 후, Bitcoin Depot는 두 개의 1,000달러 환불 수표를 발행했지만, 소송에 따르면 이 금액은 회사가 수집한 수수료조차 충당하지 못했습니다. 사기가 발생했을 때 은퇴한 카렌 레이시는 이후 다시 노동 시장에 복귀하여 현재 병원에서 교대 근무를 하고 있습니다.
고소장은 Bitcoin Depot의 SEC 제출 문서를 인용하며, 그 서비스가 “사기와 같은 불법 활동을 촉진하는 데 악용될 수 있다”고 명시하고 있으며, 그 위험 관리가 “충분하지 않을 수 있다”고 언급합니다.
연방 거래 위원회 데이터에 따르면 Bitcoin ATM 사기 손실은 2020년과 2023년 사이에 거의 10배 증가했으며, 피해자의 중간 손실액은 10,000달러에 달합니다. 2025년까지 FBI는 미국인들이 Bitcoin ATM 사기로 인해 3억 3,300만 달러를 잃었다고 보고했으며, 이는 단일 연도에 10,000명 이상의 피해자를 초래했습니다.
Bitcoin Depot의 파산 신청
이 소송은 Bitcoin Depot의 기업 위치가 붕괴되는 가운데 제기되었습니다. 이 회사는 2026년 5월 18일 자발적인 챕터 11 파산을 신청하고 북미 전역의 9,000개 이상의 ATM 네트워크를 모두 폐쇄했습니다. 이 회사는 2026년 3월에 자체 지갑에서 360만 달러의 비트코인 도난 사건을 공개했으며, 2026년 1분기에는 49.2%의 수익 감소를 보고했습니다.
원고들은 배심원 재판, 금지 명령, 보상 및 징벌적 손해 배상, 지급된 수수료의 반환, 변호사 비용을 요구하고 있습니다.
