고객 알기(KYC) 지침은 금융 서비스 제공자가 고객을 식별하기 위해 노력해야 하는 요구 사항입니다. KYC 요구 사항을 충족하는 것은 종종 고객에게 개인 신분증(예: 여권), 사진 또는 주소 증명서를 제출하도록 요청하여 개인 정보를 수집하는 것을 포함합니다.
많은 비트코인 거래소에서 지역 법률 준수의 필수 측면은 KYC 및 자금 세탁 방지(AML) 노력을 포함하여 거래소가 자금 세탁 및 기타 불법 활동을 방지하기 위해 어떤 조치를 취하고 있는지를 집행 기관에 보여줍니다. 효과적인 AML 정책의 주요 구성 요소는 KYC 프로세스를 갖추는 것입니다.
수집된 KYC 정보는 사용자를 식별하고 확인하는 데 사용되어 규제 기관이 의심스러운 활동을 거래소에서 발생하지 않도록 합니다.
KYC 요구 사항의 문제점
비트코인 채택이 주류 기관 전반에 걸쳐 증가하고 규제 기관이 더 많은 관심을 기울이게 되면서, 개인 신분증을 제출하지 않고 구매하는 것이 더 어려워졌습니다.
잘 알려진 모든 암호화폐 거래소는 법적으로 사용자 개인 정보를 수집해야 합니다. 이렇게 하면 개인 신원이 비트코인 주소와 연결됩니다. 이는 법 집행 기관이 귀하의 구매/판매 기록과 해당 비트코인이 어디로 전송되었는지를 수집할 수 있는 능력을 부여합니다.
이로 인해 세금 책임, 비트코인 압수 및 기타 규제 서비스 사용 차단에 노출될 수 있습니다.
따라서 최근에는 비KYC 거래소에 대한 수요가 증가했습니다. 이러한 거래소는 사람들이 신분증을 제출하지 않고 BTC를 거래할 수 있게 하여 개인 정보를 보호하고 감독 없이 안전하게 비트코인을 거래할 수 있는 능력을 제공합니다.
KYC 요구 사항과 관련된 다른 위험은 다음과 같습니다:
- 신원 도용:
거래소에 등록하는 것은 법 집행 기관에 의해 추적 가능하게 만들 뿐만 아니라 개인 프라이버시에도 여러 가지 위험을 초래합니다.
KYC를 수집하는 거래소는 해커가 고객의 개인 신원을 훔치기 위한 꿀단지입니다. 블록체인 분석 회사인 Chainalysis에 따르면, 거래소는 2011년 이후 다른 해보다 2019년에 더 많은 성공적인 공격을 받았습니다.
귀하의 신분증 문서는 신원 사기를 저지르는 사람들에게 매우 가치가 있습니다. 거래소가 귀하의 신분증을 서버에 보관하도록 허용하면 개인 프라이버시가 유출될 위험에 처하게 됩니다. 이는 종종 보안 프로토콜이 약한 소규모 거래소를 사용할 때 특히 위험합니다.
- 검열
거래소는 종종 블록체인 감시 회사와 협력하여 인출 목적지를 모니터링하여 비트코인이 블랙리스트 주소로 전송되지 않도록 합니다. 이러한 블랙리스트 주소는 종종 마약 및 무기 거래를 촉진하는 딥 웹 블랙 마켓과 관련이 있습니다.
거래소의 블랙리스트에 있는 주소로 비트코인을 인출하면 거래소가 쉽게 거래를 차단하고 귀하를 잠재적으로 고위험 고객으로 표시할 수 있으며, 이는 귀하의 자금을 동결하거나 추가 거래를 금지하는 결과를 초래할 수 있습니다.
최고의 비KYC 비트코인 거래소
개인 신분증을 제출할 필요 없이 암호화폐를 거래하려는 사람들을 위해 몇 가지 옵션이 있습니다. 이러한 거래소는 종종 중앙 집중식 거래소가 아닌 다른 개인과 직접 상호 작용하는 P2P(피어 투 피어) 네트워크를 활용합니다. 다음은 가장 신뢰할 수 있는 플랫폼 중 일부입니다:
Hodl Hodl
Hodl Hodl은 중개인 없이 비트코인을 거래할 수 있는 P2P 플랫폼입니다. 일부 판매자는 신분증을 요구하지만 모두 그렇지는 않습니다. 이 플랫폼은 2-of-3 멀티시그 에스크로 주소를 사용합니다. 이는 구매자와 판매자 각각에게 키를 제공하며, 분쟁이 발생할 경우 Hodl Hodl이 세 번째 키를 보유합니다.
Bisq
Bisq는 데스크톱 앱을 통해 접근할 수 있는 P2P 플랫폼입니다. 이 플랫폼은 추가 보안을 위해 Tor 네트워크에 위치해 있습니다. 대부분의 상인은 KYC 정보를 요구하지 않습니다. 이 플랫폼은 구매자와 판매자가 각각 비트코인에 대한 키를 보유하는 2-of-2 멀티시그 에스크로 시스템을 사용합니다. 이는 비트코인이 어느 한 쪽으로 이동하기 전에 양측이 동의해야 함을 의미합니다. 또한, 구매자와 판매자 간의 모든 통신은 암호화되어 제3자가 대화 기록을 엿볼 수 없습니다.
LocalCryptos
이것은 전 세계의 상인에게 40개 이상의 결제 방법을 지원하는 또 다른 P2P 플랫폼입니다. 플랫폼에서의 통신은 암호화되어 있으며, 에스크로가 사용되어 구매자와 판매자가 거래 중에 속일 수 없습니다.
비KYC 거래소의 단점
비KYC 플랫폼이 법 집행 기관 및 기타 제3자로부터 개인 정보를 보호하지만, 더 인기 있는 KYC 거래소와 비교할 때 몇 가지 단점이 존재합니다.
프리미엄 가격
이러한 플랫폼에서 비트코인을 구매하거나 판매하는 것은 일반적으로 시장 가격보다 높은 비용이 발생합니다. 일반적인 프리미엄은 플랫폼 및 특정 상인에 따라 4%에서 10% 사이입니다.
사기 상인
대부분의 플랫폼은 고객이 처음으로 상인과 자신 있게 거래할 수 있도록 돕기 위해 상인에 대한 리뷰 시스템을 사용합니다.
불행히도 일부 상인은 사람들을 속여 돈을 빼내려고 할 것입니다. 다행히도 대부분의 플랫폼은 고객이 사기를 당하지 않도록 돕기 위한 분쟁 해결 프로세스와 에스크로 서비스를 갖추고 있습니다. 거래 과정은 일반 KYC 준수 거래소를 사용할 때보다 매끄럽지 않을 수 있습니다.
KYC에 대한 최종 생각
신분증 문서가 암호화폐 거래소에 제출되면 영원히 보관됩니다. 해당 정보를 삭제하거나 파기할 방법이 없습니다. 따라서 가입할 거래소에 대해 신중해야 합니다. 귀하는 정보 유출이나 원치 않는 제3자(법 집행 기관 등)의 감시에 노출될 수 있습니다.
다행히도 자신의 신원을 보호하고자 하는 사람들은 위에서 언급한 P2P 플랫폼과 같은 대체 거래소를 사용할 수 있습니다.
궁극적으로 비트코인은 검열 저항성과 가명성을 위해 설계되었습니다. P2P 플랫폼을 활용함으로써 사용자는 비트코인이 처음 구축된 주요 원칙 중 일부를 유지하는 데 도움을 줍니다.
